Минфин России подготовил проект поправок, существенно расширяющих возможности контроля за банковскими переводами граждан.
Документ, внесённый в правительство, предусматривает расширение объёма обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов физических лиц. Отдельно подчёркивается, что под необлагаемыми налогом переводами «с карты на карту» нередко фактически скрываются оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков информацию о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, сейчас прописанным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка будет создана система регулярного обмена информацией. ФНС планируется передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других параметрах финансовой активности граждан.
Центробанк, используя собственные алгоритмы, получит возможность формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять её с движением средств по операциям.
Таким образом, у государственных органов появится инструмент для точного выявления различных аномалий — от сокрытия доходов с целью уклонения от налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это позволит государству увязать данные о счетах, транзакциях и доходах одного и того же человека, находящиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание на то, что в документе не раскрыто содержание понятия «категории доходов», а также что обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
