В России все участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии получат полномочия ограничивать работу с клиентов с высоким риском, сообщила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Законопроект о либерализации крипторынка власти планируют принять до 1 июля 2026 года в рамках выполнения требований FATF.
Зачем это нужно
Регулирование объясняют ростом новых форм расчётов, которые привлекают не только законопослушных участников, но и криминальные схемы. Международные стандарты FATF предусматривают сопровождение переводов информацией (travel rule) и другие меры противодействия отмыванию доходов.
Главные нововведения для рынка
- Полная идентификация клиентов (KYC): сбор сведений о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Обязательный контроль операций: введение пяти новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга; порог уведомления — от одного миллиона рублей.
- Возможность делегировать идентификацию банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг.
- Интеграция цифровых депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента» и обязанность принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
- Право цифровых депозитариев и банков отказывать в заключении договора цифрового счёта при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Для уже действующих клиентов, желающих выйти на крипторынок, потребуется дополнительная идентификация и донабор сведений.
Сроки и последствия
Антиотмывочные требования начнут действовать практически сразу после принятия закона, отлагательного срока не предусмотрено, поэтому компании могут готовиться уже сейчас.
Если Россия не пройдёт очередную оценку FATF в 2028 году, это может привести к включению страны в серые или чёрные списки организации и к дальнейшей изоляции от мировой финансовой системы.
